初心者おすすめ！ヘッジファンドで運用する3つのメリット

初心者にこそヘッジファンドがおすすめ

「ヘッジファンド」という存在をご存じでしょうか。

ニュースなどで耳にしたことがある人にとっては

と思ってしまっているかもしれません。

 

ですが、ヘッジファンドとはそもそも「投資・運用を事業とする会社・組織」であり、資産運用をしていく上で欠かすことはできません。

 

とはいえ

「ヘッジファンドなんてよくわからないし難しそう」
「投資に詳しい人がやるものだろう」

と思っているかもしれませんが、実のところヘッジファンドは投資初心者にこそ最もおすすめできる投資先です。

ここではヘッジファンドについて、基本的な情報から投資する際のポイントまで徹底して解説していきたいと思います。

 

ヘッジファンドってどんなもの？

そもそもヘッジファンドとはどんなものでしょう。

このように、ヘッジファンドは「自社で集めた資金を運用して収益を生み出す組織」という点以外大きな定義はありません。

ですが、ヘッジファンドには共通する様々な特徴があります。

 

ヘッジファンドの特徴

投資によって収益を生み出すヘッジファンドですが、どんな特徴があるのか見ていきましょう。

絶対収益を追求する

ヘッジファンドは、投資で得られる収益こそが事業の根幹です。

そのためどんな局面（上げ相場、下げ相場）でも常に絶対的な利益を追求します。

 

私募のため最低金額がある

ヘッジファンドは、その投資の優位性を守るために自社で直接募集・契約をする「私募」です。

 

投資家の人数もある程度制限されることになるため、出資の際のハードルとして最低金額が設定されています。

最低でも数百万円〜1,000万円程度、世界的なファンドの場合は、最低1億円というものも珍しくないので、一定以上の富裕層向けになります。

 

ヘッジファンドに対する誤解

このようにヘッジファンドが「高い収益性を目指して、自由で様々な投資をしている」と解説すると、ヘッジファンドはハイリスク・・・・・な運用をするものだと感じる方がいるかもしれません。

 

ですが「ヘッジファンド＝ハイリスク」というのは完全に誤解です。

ファンドごとに様々な投資戦略・運用哲学があり、ハイリスクなファンドもあれば、堅実にリスクを抑えて運用するファンドなど様々あります。

 

ヘッジファンドが優れているポイント

ヘッジファンドが優れているのはなんと言ってもそのパフォーマスの高さです。

投資のプロであるファンドマネージャ率いるヘッジファンドは、一般的な投資信託や株式市場平均と比べて、圧倒的に高いリターンが期待できる上、安定したパフォーマンスも期待できます。

過去のデータを見てみましょう。

参考：ヘッジファンドのパフォーマンス特性 ～リスク・リターンの背景

 

グラフからも、投資信託や株式全体と比較して、ヘッジファンドが圧倒的に高いパフォーマンスで推移していることがわかります。

特筆するべきは、ヘッジファンドは債券についでボラティリティが低いにも関わらずリターンが高い点です。

 

 

ヘッジファンドが初心者に最適な3つの理由

ヘッジファンドは

というと、「投資を長年やってきた上級者向け」とイメージを持つ人もいるかもしれません。

 

確かに、数万円を元手にコツコツ投資を始めてみたい若者には手が届きませんが、ある程度資金に余裕があるのであれば、ヘッジファンドは投資初心者にこそおすすめできます！

ヘッジファンドが、初心者にこそ・・・・・・おすすめできる3つの理由を解説していきます。

 

プロに任せるからパフォーマンスが安定

ヘッジファンドは、ファンドに資金を預け入れ、運用をそのファンド（ファンドマネージャ、運用責任者）に一任します。

投資家（出資者）は、そのファンドの運用に乗っかる形になるため、投資に関する全ての業務や判断はファンドに丸投げです。

 

つまり、百戦錬磨のベテラン投資家も、金融の知識が全くない初心者でも、同じ条件で契約すれば誰でも同じリターンを得ることができます。

 

丸投げできるから手間も時間もかからない

これまで投資をしてこなかった人の中には

「投資に充てる時間がなかった」「忙しくて勉強をする余裕がなかった」という人もいるでしょう。

 

ですが、ヘッジファンドであれば、先述の通りファンドに運用を一任するため、ファンド選び〜契約、預け入れ（出資）さえしてしまえば、後の運用は手放しです。

投資のことはよくわからないし、自分でやる自信や余裕がない人にこそヘッジファンドは適しています。

 

レポートで投資の内容も把握

ファンドに一任（丸投げ）することがメリットになるヘッジファンドですが、

• 実際にどんな運用をするのか
• どのような調査・分析・判断のもとに銘柄の選定や売買の決断をしているのか

といった具体的な運用の経過は、随時レポート等で投資家に報告されるのが一般的です。

 

そのため、丸投げであってもレポートを通じてプロの考え方を知ることができ、投資の勉強にもなります。

専門的な視点や分析を通じて、自分自身の投資の知識を深めるのにも役立つでしょう。

 

ファンド選びのポイント

このように高いパフォーマンスが期待できる上に、

と3拍子揃ったヘッジファンドは、初心者をはじめとして万人におすすめできますが、中には注意しなければいけないファンドもあります。

 

ファンド選びは誰しもが迷うところですが、必ず確認しておいてほしい3つのポイントがあります。

「戦略」「レポート」「条件」の3つについてそれぞれ確認していきましょう。

 

運用の方針・投資戦略が安全

ヘッジファンドには様々なタイプのものがあり、必ずしもハイリスクというわけではありませんが、一方でリスキーで危険なファンドが存在していることもまた事実です。

 

ファンド選びの際には、そのファンドが

を必ず確認するようにしましょう。

 

はじめて投資・ファンドを検討している人には、とりあえず「なるべくリスクを抑えて堅実に運用する方針」のファンドから入ることをおすすめします。

低リスクで安定的に運用するファンドであれば安心して預けることができるので、特に中長期でコツコツ運用したい人に最適です。

 

安定して運用するファンドを選ぶ際には、それに適した「投資手法」で運用しているかどうかも合わせて確認しましょう。

 

ヘッジファンドに出資・契約の際には、必ず担当者から投資の内容や、運用に関する方針、手数料など様々な契約の条件等々を説明してもらう機会があります。

「投資の知識があまりないからよくわからないかも…」という人でも、どんどん質問してしっかりと内容を理解してから投資するようにしましょう。

 

レポートがしっかりしている

契約前にファンドのことをきちんと理解することも重要ですが、出資後（契約中）も定期的に内容を把握することが重要です。

 

私募であるヘッジファンドは、その運用の詳細を一般には公開していませんが、出資者には内部レポートとして詳細を展開します。

きちんとレポートが発行され情報の開示がフェアなファンドの方が信頼できます。

 

出資の条件を満たせる

最後に確認するべきは「出資・契約の条件」です。

ここでは特に

• 最低出資金額
• ロックアップ期間

の2つを確認するようにしましょう。

 

冒頭でも書いた通り、ヘッジファンドは私募で投資家が制限されるため、最低出資金額が高く設定されています。

自分自身の運用資金・計画の中で無理なく出資できるファンドを選ぶようにしましょう。

 

また、ヘッジファンドは短期的に大きく資金が変動することを避けるために、「ロックアップ期間」を設けています。

 

つまり、ヘッジファンドでは、株式投資のように1日単位で急遽売却したり、突然撤退して現金に戻すことができません。

運用資金を計画の範囲内でと言いましたが、一度出資したら一定期間は運用を継続する必要があることを理解した上で計画するようにしてください。

 

おすすめファンド紹介

最後におすすめのファンドを1つ紹介します。ここで紹介するのはBMキャピタル（BM CAPITAL）です。

 

BMキャピタルは、東京都港区に拠点を置き、10年近い運用実績のあるヘッジファンドです。様々なサイトでも常々取り上げられており、業界内でも評判の高さで知られています。

 

BMキャピタルがおすすめできるポイントは、なんと言ってもそのパフォーマンス（実績）の高さにあります。

長年運用しているにも関わらず

という非常に優れたパフォーマンスを記録しています。

 

BMキャピタルの投資哲学は「資産を守る」という非常に堅実な安定志向で、それを実現するための投資手法もバリュー投資を採用しています。

 

HP上では「1,000万円から、四半期ごとの募集」となっているので、ヘッジファンドの中では比較的ハードルも低めです。

初めてヘッジファンドを検討するという人には特におすすめなので、興味のある人はぜひ問い合わせてみてください。

 

BMキャピタル概要

BM CAPITALは東京に本社を置く投資会社です。日本国内株式市場における価格と価値の差異に注目し、投資リスクに対し魅力的なリターンを有する証券を発掘し投資活動を行います。

 

このサイトではヘッジファンドを始め、様々な金融商品の解説をしています。投資先を選ぶ際の参考にしていただければ幸いです。